Rychlý souhrn: údaje z roku 2022
Původní report uvádí odeslaný vklad 6 000 USD. Snímek příchozí platby dokládá připsání 5 975 USD. Další snímky zachycují 12 akciových pozic, jejich pozdější tržní hodnotu 6 029,23 USD a první březnové dividendy.
Částka vkladu, hodnota akcií a přijaté dividendy jsou různé údaje. Procento zisku zobrazené u pozic nelze automaticky vydávat za celkový čistý výnos investora.
Proč portfolio vzniklo
Autor založil toto dividendové portfolio pro svého druhého syna. Navázal tak na zkušenost s portfoliem u Fio z let 2015–2022. Každý report zachycuje jiný účet; jejich vklady a výnosy se nesčítají.
Portfolio report: původní podklady
Následující přehled vychází ze čtyř zachovaných snímků účtu. Uvedené ceny, burzovní symboly a dividendové transakce patří do původního období. Snímky neověřují dnešní dostupnost účtu ani současný ceník Firstrade.
První vklad: připsáno 5 975 USD
Z původně odeslaných 6 000 USD bylo podle reportu po bankovních poplatcích připsáno 5 975 USD. Rozdíl činí 25 USD. Záznam platby má datum 10. února 2022, na snímku v americkém formátu 02/10/2022.
Nákup 12 akciových titulů
Na snímku prvních pozic jsou ADP, AFL, ANTM, APD, BLK, LOW, NEE, ORCL, SNA, TROW, TXN a UNH. Zachováváme symboly tak, jak byly uvedeny v roce 2022. Nakupovaly se celé kusy akcií, proto částky jednotlivých pozic nejsou stejné: například ADP má pořizovací cenu 413,19 USD, zatímco BLK 782,90 USD.
Stav portfolia na dalším snímku
Další zachovaný přehled ukazuje hodnotu akcií 6 029,23 USD a položku Gain/Loss +102,89 USD, tedy +1,74 %. Jedná se o údaj z obrazovky akciových pozic. Nezahrnuje automaticky všechny peněžní toky, bankovní náklady ani přepočet výsledku do korun.
První dividendy v březnu 2022
Výpis obsahuje dividendové transakce AFL, SNA, NEE, UNH, BLK a ANTM mezi 1. a 25. březnem 2022. V popisech transakcí se objevuje i sražená daň. Tyto jednotlivé platby nejsou předpovědí pravidelného příjmu pro další roky.
Jak číst historický report dnes
Report dokládá konkrétní zkušenost z roku 2022. Při dnešním výběru účtu je potřeba samostatně ověřit dostupnost služby, poplatky a podmínky převodů. K orientaci slouží srovnání brokerů; historické snímky jejich aktuální podmínky nenahrazují.
Co lze z reportu vyčíst
Doklady oddělují odeslaný vklad, skutečně připsanou částku, pořizovací ceny akcií, průběžné ocenění a dividendové platby. Právě toto rozlišení umožňuje kontrolovat, co zveřejněná čísla znamenají. K výpočtu celkového výsledku za celé období by byl potřeba úplný výpis všech pohybů.
Časté otázky
Proč bylo portfolio založené u Firstrade?
Původní report popisuje dlouhodobé dividendové portfolio pro druhého syna autora. Záznamy zachycují nákup amerických akcií v roce 2022, nikoli doporučení brokera pro dnešní založení účtu.
Kolik peněz bylo do portfolia vloženo?
První vklad činil 6 000 USD. Na účet Firstrade bylo po bankovních poplatcích připsáno 5 975 USD.
Jaké akcie byly na začátku nakoupeny?
Snímek prvních pozic uvádí 12 titulů: ADP, AFL, ANTM, APD, BLK, LOW, NEE, ORCL, SNA, TROW, TXN a UNH. Jde o historické burzovní symboly ze snímku z roku 2022.
Ukazuje report dnešní stav portfolia?
Ne. Vklady, pozice i dividendy pocházejí z roku 2022. Redakční obnova 21. září 2026 doplnila chybějící text podle zachovaných snímků; nepřidává nová měření výnosu ani aktuální podmínky brokera.
