Investování do startupů

Dnes se podíváme blíže na investování do startupů. Má to vůbec nějaký smysl? Na české scéně není příliš možností jak díky těmto příležitostem zhodnotit své finance, pokud nepočítáme Fundlift. Já se spíše zaměřuji na zahraniční společnosti a v tomto článku vám představím své portfolio, poradím na co si dát pozor pokud jste úplný začátečník a budu se snažit osvětlit veškerá pro a proti tohoto odvětví. Do jisté míry to je pro mě i hobby, kterému se už nějaký ten rok věnuji.

Jak to celé funguje?

Předtím nežli začnete nakupovat procenta v jednotlivých společnostech byste měli vědět, co to vůbec startup je. Většinou se jedná o menší "podnik", který hledá finanční prostředky na případnou expanzy, rozšíření výroby a nebo vývoj. Pojem malé společnosti může být nic neříkající, ale ocenění takových institucí bývá nejčastěji v rozmezí 500 000 EUR - 40 000 000 EUR. Za to, že projevíte zájem se stanete podílníky a se zvyšujícím se oceněním vzrůstá i hodnota vložené sumy. Pokud víte kam investovat není žádný problém zhodnocení v řádech tisíců procent za pár let. Ačkoli mnoho startupů, do kterých jsem investoval má už mnohem vyšší hodnotu než v době investice stále to neznamená, že finance obdržím zpět se zhodnocením, to nastane až při "EXITU" neboli v době, kdy se naskytne vhodná chvíle k prodeji celého podniku.

Opačnou stranou mince je, že čím dál více startupů zneužívá tyto "fundraisingové" portály jako berličku, která se zanedlouho zlomí a člověk přichází o vše.

---

Companisto

Je německá společnost, která byla založena v roce 2011. Na platformě je zaregistrováno téměř 100 000 investorů, kteří pomohli zainvestovat více než 110 startupů.

Mé portfolio na Companistu

Prvním serverem, kde jsem začínal s investováním bylo právě Companisto. Jako úplný začátečník jsem byl spíše zvědavý a okouzlený tím, že mohu vlastnit podíl některé z nabízených firem. První vklady zhruba před 5 lety byly opravdu velmi zbrklé a neuvážené sice to bylo jen pár desítek euro, ale velké procento společností skončilo po dvou až třech letech v insolvenci (7 z 21) a já tak přišel o poctivě našetřené peníze. I přesto jsem se nenechal odradit, vždy jsem se řídil pravidlem vlož jen tolik, kolik jsi ochotný ztratit. Postupem času jsem začal jednotlivé firmy více studovat a začal se zajímat o to jak dlouho jsou na trhu, jak na daný výrobek nebo službu reagují zákazníci, jaká je finanční prognóza na dalších pět let dopředu, nejsou zadluženi, jaké prodejní kanály využívají, jak je na tom vyspělejší konkurence? Právě tyto analýzy mi později začaly přinášet ovoce. Ačkoli se na první pohled rozplynula jedna třetina mého portfolia na Companistu jednalo se "pouze" o 575 euro což je necelých 15 %. I přesto ztráty jsem momentálně v plusu 4,42 % a to převážně díky: AMERIA (zhodnocení +381 %), Companisto (zhodnocení +31 %) a FOODIST exit za zhruba +18 %.

Portfolio mého kolegy

Pro srovnání uvedu vždy ještě portfolio mého kolegy, který také píše články pro tento web. Začal investovat do startupů v roce 2014 a na Companistu se mu také bohužel nějak skvěle nevede. Po 5 letech je v mínusu něco přes 3%. Ze 14 investic, mu jich už 6 zkrachovalo a měl 1 exit se zhodnocením něco přes 18% (takže nic moc na startup). Nyní se prozatím daří jeho investici do jaimiejacobswallets.com, kde má momentálně zhodnocení více jak 317%.

Companisto - registrace

Prvotní registrace vám zabere pouze pár minut, ale počítejte s tím, že bude nutné ověřit vaše doklady a rovněž se pravděpodobně nevyhnete krátkému testu, který ověří vaše investiční zkušenosti

Platba

Zaujala vás nějaká kampaň a rádi byste provedli investici? Ve většině případech můžete investovat od hranice 100 Euro. Možností platby je SOFORT Banking a běžný bankovní převod na účet Companista. Pozor peníze budete převádět do zahraničí, proto si dejte pozor na bankovní poplatky.

Výhody Companista

• přehledné sledování portfolia
• čtvrtletní zprávy
•  online chat
• případná výplata přímo na váš bankovní účet

Nevýhody Companista

• v současné době velmi málo příležitostí
• čtvrtletní zprávy vycházejí mnohdy v Angličtině s velkým odstupem
• velké procento kampaní skončilo v likvidaci

---

Seedrs

Byl spuštěn teprve před šesti lety, rovněž se jedná o platformu zabývající se kapitálovým crowdfundingem, ale i za takto krátkou dobou jím prošlo stovky úspěšných startupů jako je třeba Revolut, BUX nebo Etergo. Uživatelské rozhraní působí velmi příjemně, po registraci se vám zpřístupní profily všech investičních příležitostí, kterých je více než požehnaně.

Za méně než dva roky má moje portfolio zhruba o 21 % vyšší hodnotu, což není špatné, ale rozhodně to bude chtít ještě čas pokud se mám dostat alespoň na 50 %. Na Seedrs také funguje sekundární trh, kde můžete jakýkoli podíl poskytnout k prodeji a nebo provést nákup akcií. Do tohoto "marketu" vkládají své nabídky a poptávky pouze investoři.

Mé portfolio na Seedrs

Na Seedrs jsem na tom mnohem lépe. Zde jsem provedl první investici před dvěma roky, ale mnoho dalších vkladů jsem uskutečnil v roce 2018 a pár i letos. Současné zhodnocení činí 21 %. Bohužel jedna firma je momentálně v likvidaci. Jaké společnosti jsou na tom nejlépe? The Cheeky Panda (zhodnocení +467 %), Morpher - Folding Helmet (zhodnocení +280 %) a Den (zhodnocení +70 %).

Portfolio mého kolegy

Zde se mu daří naopak skvěle. Investoval do 31 firem, z nich už jich zkrachovalo 8 a za 5 let má prozatím celkové zhodnocení na Seedrs cca +76 %. Pár jeho uspěšných investic: Chapel Down (zhodnocení +211 %), EeBria (zhodnocení +476 %) a Humble Grape (zhodnocení +446 %).

Seedrs registrace

Probíhá obdobně jako na Companistu, ale je zde kladen větší důraz na zkušenosti investorů, ale nebojte nejedná se o nic náročného. Nezapomeňte si připravit kopii občanského průkazu nebo cestovního pasu.

Platba

Přímo na účet Seedrs si můžete převést finanční prostředky pro budoucí investice a nebo provádět platby přímo z kreditní karty.

Výhody Seedrs

• mnoho kampaní
• vysoké hodnoceni na TrustPilot
• přehlednost
• investice již od 10 liber

Nevýhody Seedrs

• poplatek 7,5 % při prodeji akcií

Hodnocení uživatelů

Za mě je Seedrs v současné době nejlepší crowdfunding platforma.

---

Crowdcube

Poslední stránkou je Crowdcube, který vznikl v roce 2011, hlavními zakladateli jsou Darren Westlake a Luke Lang.

Jak je na tom tato platforma v číslech?

• přes 700 000 investorů z celého světa
• vybráno téměř 700 000 000 liber
• úspěšně zafinancováno přes 800 kampaní

Na tomto webu vybíraly peníze velmi úspěšné startupy jako je například Revolut, Brewdog a nebo Monzo.

Mé portfolio na Crowdcube

A co Crowdcube? Nevyšlo mi to s velmi nadějným podnikem Sugru a dalšíma dvěma. Ostatní firmy jsou na tom poměrně dobře, ale momentálně bohužel nemohu odhadnout přesná čísla. Jaké investice na tomto portále by se mi s největší pravděpodobností mohly v budoucnu zpeněžit? Vidím to na goHenry, Innis & Gunn, Freetrade a Northern Monk Brewing Co

Portfolio mého kolegy

Zde prozatím těžko hodnotit (platforma neukazuje proběžné zhodnocení), ale na Crowdcube investoval do 29 firem, z toho zkrachovali 2 firmy a měl 1 exit (po 1 roce) se zhodnocením +58 %. Dále vše naznačuje tomu, že se mu vyvede investice do firmy Brewdog , kde to prozatím vypadá na zhodnocení ve vyšších stovkách procent.

Crowdcube - registrace

Nezabere příliš dlouho a po nahrání a ověření dokumentů se můžete pustit do objevování nových světů.

Platba

Probíhá výhradně kreditní kartou, ale pozor peníze jsou vám strhnuty z účtu až po ukončení kampaně, pokud se stane, že budete mít v den splatnosti na kontě málo finančních prostředků může po vás Crowdcube peníze vyžadovat, protože investice jsou závazné.

Výhody Crowdcube

• odměny za investování v podobě drobných dárků
• možnost investice od 10 liber
• desítky příležitostí

Nevýhody Crowdcube 

• poplatek 1,5 % za transakci (maximálně 250 liber)
• není k dispozici aktuální cena vašeho portfolia 

---

Celkový stav mých investic do startupů

V investicích do startupů mám zhruba 12 000 euro, ty jsou rozloženy do 67 společností. Z toho jich 12 zkrachovalo (8 z Companista - prvotní investice). Celková hodnota podniků v úpadku činí 855 euro, což je 7,1 % hodnoty celkových aktiv. I přesto mají zbývající společnosti vyšší hodnotu než zmíněných 12 000 euro, ale bohužel nemohu napsat přesné číslo, protože na Crowdcube nezjistím vývoj valuace. Každopádně výrazné změny budou viditelné v horizontu 3 - 7 let. Prvotní porodní bolesti nemusí mnoho společností vydržet a tudíž dojde k úpadku, proto vybírejte velmi důkladně. Každopádně při výraznějších změnách provedu update.    

Jak si správně vybrat startup?

Vždy investujte do toho, čemu opravdu rozumíte, firma by vás měla skutečně oslovit. I když do nějaké poptávky investuje stovky až tisíce lidí nemusí to ještě znamenat, že své peníze skutečně zhodnotíte. Bez pořádné finanční analýzy nikdy nebudete v tomto oboru dlouhodobě úspěšní. Zpočátku začněte s menšími částkami. Výsledky vaší práce budou znát až po 5 - 10 letech, až na výjimky. Vždy si vyžádejte dodatečné dokumenty o startupu. Co říkají na výrobky a služby stávající zákazníci, co kritizují a jak s tím bude daná společnost do budoucna bojovat? Pozor na příliš zadlužené podniky. Jaké zkušenosti má vedení společnosti a jak je rozložené vlastnictví?   

Pro koho je investovaní do startupů vhodné?

• pro finančně gramotné
• pro trpělivé investory
• pro ty, kteří jsou schopni akceptovat vyšší riziko
• pro ty, kteří ovládají money manegment

Závěrem

Ať už to zkusíte nebo ne, je to běh na dlouho trať, který pro vás může skončit velmi profitabilně pokud provedete správná rozhodnutí. Sám jsem zvědavý na to, zda dokážu své aktuální investice zhodnotit.

Společnost INTERSTORE CAPITAL s.r.o. není zprostředkovatelem ani poskytovatelem půjček, hypotečních úvěrů ani jiných finančních produktů uvedených na těchto stránkách.

 

Odmítnutí odpovědnosti: Veškeré informace uvedené na těchto stránkach www.Moneyo.cz jsou určeny pouze pro vzdělávací účely a v žádném případě nemají sloužit jako doporučení k nákupu či prodeji akcií, indexů, ETF, opcí, cfds, futures či jiných investičních produktů. Obchodování a investování sebou přináší rizika a rozhodnutí investovat nebo obchodovat na základě informací uvedených na těchto stránkách www.Moneyo.cz je osobní odpovědností každého jednotlivce. Historické výsledky nejsou zárukou budoucích zisků. Nikdy neinvestujte peníze, které si nemůžete dovolit ztratit. Mějte na paměti, že CFD jsou spekulativní produkty a mohou mít za následek ztrátu celého vašeho vloženého kapitálu. Obchodování s CFD pro vás nemusí být vhodné. Ujistěte se, že plně chápete s tím spjatá rizika. Při obchodování s CFDs dochází u 64–89 % účtů retailových investorů ke vzniku finanční ztráty. Provozovatel serveru Moneyo.cz ani autoři článků nejsou registrovanými brokery, investičními poradci či makléři.

 

18+ Ministerstvo financí varuje: Účastí na hazardních hrách může vzniknout závislost! - 18+ Zodpovědné hraní

 

Copyright © 2015 - 2024 Moneyo.cz. Informace uvedené na těchto stránkách jsou pouze orientační a nemusí být aktuální.