XTB recenze

XTB je polský broker, velmi oblíbený mezi českými investory. Popularitu si získal díky podpoře češtiny, bohaté nabídce instrumentů včetně českých akcií a obchodní platformě s pokročilejšími nástroji, které ocení hlavně zkušenější investoři.

Představení platformy XTB

Na své si přijde opravdu každý, portfolio instrumentů je velice široké. Broker nabízí přes 2 000 akcií (nejvíce amerických, ale také je tu téměř celá pražská burza), 48 měnových párů (včetně korunových), přes 30 indexů, 21 komodit, bezmála 200 ETF a 25 kryptoměn. Vše je dostupné ve formě CFD, v případě akcí a ETF broker zprostředkovává nákup a prodej skutečných aktiv.

XTB se zaměřuje hlavně na evropský trh. Společnost patří mezi nejstarší ve svém oboru. Vznikla už v roce 2002 (dříve X-Trade Brokers), česká pobočka v Praze byla založena o pět let později. XTB platí za seriózního a důvěryhodného brokera. Jeho akcie se obchodují na Varšavské burze. Má licenci od centrálních bank v České republice i na Slovensku, regulován i je úřady v jiných zemích (v Evropě má 11 poboček), například uznávanou britskou FCA. Peníze klientů jsou uloženy odděleně od prostředků společnosti a jsou pojištěny proti úpadku brokera do výše 22 tisíc eur.

Broker je populární mezi tuzemskými investory především díky překladu do češtiny, kterým vedle obchodní platformy disponuje i zákaznická podpora. Ta funguje prostřednictvím telefonu, live chatu nebo emailu. K dispozici je mimo víkendů 24 hodin denně. V češtině je rovněž smluvní dokumentace, což u jiných brokerů nebývá běžné, nebo vzdělávací a výukové materiály, které patří k povedeným přednostem brokera. Dohromady broker nabízí téměř dvacet jazyků včetně slovenštiny.

---

Demo účet

XTB nabízí bezplatný demo účet, kde si každý může vyzkoušet obchodní platformu a její funkce. Na počátku dostane obchodník k dispozici „virtuálních“ 200 tisíc korun. Investování nanečisto je ale omezené pouze na dobu 30 dnů, jiní brokeři přitom většinou nabízí časově neomezený demo účet. Platí, že kdo nedokáže být v zisku u virtuálního obchodování, neměl by se pouštět do toho skutečného.

Registrace

Když se investor rozhodne obchodovat s reálnými penězi, čeká ho kolečko sdělování osobních údajů a ověřování účtu. Nejde o nic komplikovaného, ale leckoho může otrávit množství osobních dat, které broker při registraci vyžaduje. Dělá tak z povinnosti, regulační úřady to vyžadují v rámci boje s praním špinavých peněž a jinou nelegální činností.

Součástí registrace je série dotazníků, ve kterých kromě otázek ohledně příjmů a povolání broker testuje odborné znalosti investora, jeho cíle a zamýšlené strategie. Pozor, pokud žadatel dotazníkem neprojde, založení účtu nemusí být schváleno. Před každou odpovědí je tak dobré pořádně zapřemýšlet a nehádat, ale informaci si případně někde dohledat.

Ověření účtu

Pro ověření účtu je zapotřebí nahrát dva dokumenty. Jednak přední a zadní stranu občanského průkazu, a zadruhé přední stranu cestovního pasu, řidičského průkazu nebo rodného listu. Ještě je zapotřebí potvrdit bankovní spojení nahráním výpisu z účtu. Po tom všem je možné obchodovat „naostro", je však ještě užitečné věnovat se nějaký čas vzdělávacím materiálům, které XTB nabízí.

---

Vzdělávání

Nejen pro nováčky broker připravil vydařenou XTB akademii, v které se lze naučit spoustu věcí o aktivech, obchodování nebo strategiích. Jde o dobrý způsob, jak si bezplatně rozšířit vzdělání o investičních trzích. Vše je uděláno přehledně, pochopitelně a hravou formou v podobě kvízů. Mimo to akademie obsahuje návod, jak se dobře orientovat na obou obchodních platformách brokera.

Dále je možné zažádat o účast na online webinářích (doporučujeme Kurz akciového investování). Ty jsou určeny pro úplné začátečníky i pro zkušené obchodníky. Některé jsou k dispozici také na demo účtu.

Záznam z online trading konference 2021

Získejte záznam zdarma z největší tuzemská událost pro tradery.

Investiční rady pro rok 2021

Vstupte do nového roku úspěšně díky výhledu a radám od profesionálů, rady od 5 renomovaných traderů a investorů. Navíc můžete získat i záznamy a bonusy z Online investiční konference 2020, kde vystoupil např. i Daniel Gladiš.

---

Vklady a výběry

Vklady na obchodní účet je možné provádět bankovním převodem, kreditní či debetní kartou nebo internetovou peněženkou (PayPal). Převod z bankovního účtu je bez poplatků, ale trvá několik dní. Vklad platební kartou je bohužel zatížen poplatkem 0,77 % z částky v případě vkladu v české koruně, u jiných měn jsou poplatky mírně odlišné. Bez poplatku je i vklad z PayPal. Pozitivní je, že minimální vklad není stanoven. Peníze lze vložit v českých korunách, eurech, amerických dolarech nebo i v jiných měnách.

Mezi častou kritiku brokera patří vysoký poplatek při výběru peněz. Při výběru do tří tisíc korun se odvádí opravdu vysoká částka, a to 350 korun. Pozor, při samotném výběru se neobjeví žádné upozornění. Vyšší výběry už jsou zdarma. Jinak je možné vybrat peníze opět třemi způsoby – bankovním převodem, platební kartou nebo skrze PayPal.

Broker automaticky ukončí otevřené transakce, pokud hrozí, že se obchodní účet propadne do červených čísel. Při obchodování se proto nelze zadlužit a je možné prodělat jen to, co obchodník původně investuje.

---

Účty podle potřeby

Broker nabízí dva typy obchodních účtů – Standard a Pro. Navíc podle výše vkladu rozlišuje tři úrovně účtů – Base, Plus a VIP. To na první pohled může působit trochu složitě a zmatečně, na druhou stranu to klientovi trochu umožňuje přizpůsobit obchodování svým potřebám a preferencím.

Mezi účty Standard a Pro mohou klienti libovolně přepínat. Na účtu Standard je nižší výše minimální transakce (0,01 lotu, což bývá podle aktiva mezi 100 a 1000 korunami) a neplatí se komisní poplatky u měnových párů, komodit, indexů a kryptoměn. Výhodou účtu Pro jsou zase příznivější spready. Oba účty ale zahrnují stejné množství aktiv, neodlišují se ani finanční páky (maximálně 1:30).

Klienti s vkladem do 50 tisíc korun spadají do úrovně Base, do 500 tisíc korun do úrovně Plus a nad 500 tisíc do VIP. Klienti Plus a VIP mají přístup k analytickým zprávám, bankovním doporučením, mají přednostní přístup do Traders Club a na semináře. Pravidelné emaily s analýzou trhu, individuální mentoring a přímý přístup k tržním analýzám mohou využívat již jen klienti VIP.

---

Dvě obchodní platformy

První obchodní platformou je pro mnoho investorů dobře známý Meta Trader 4. Ten obsahuje řadu pokročilých analytických nástrojů a obchodních příkazů. Funguje na počítačích, tabletech i mobilních telefonech. Bohužel není k dispozici v internetovém prohlížeči, musí se instalovat. Nemusí být z počátku jednoduché se v platformě zorientovat, ale vzhledem k tomu, kolik funkcí obsahuje, je stále uživatelsky přehledná a dobře ovladatelná.

xStation 5 a Meta Trader 4 - porovnání

Alternativně XTB nabízí ještě jednu, prostředím dosti odlišnou, obchodní platformu xStation 5. Ta se nemusí instalovat a funguje v internetovém prohlížeči. Není natolik propracovaná jako Meta Trader 4, ale vše podstatné obsahuje a má i řadu pokročilých nástrojů. Je vhodnější pro začátečníky. Klient si platformu vybírá již při registraci, později ji však může kdykoli změnit.

Obě obchodní platformy disponují obchodními příkazy jako „take profit“ (zavřít při zisku) či „stop loss“ (zavřít při ztrátě), kdy systém transakci automaticky uzavře, pokud je dosaženo požadovaného zisku či ztráty. Bohužel obě platformy nazývají příkazy odlišně (take profit = realizace zisku; stop loss = zastavení ztrát), což může být matoucí hlavně pro ty obchodníky, kteří platformu vystřídají.

---

Bohatá nabídka

XTB nabízí opravdu přehršel instrumentů k obchodování. Klasické akcie, které lze přes brokera fakticky koupit a stát se tak spoluvlastníkem firmy. Kromě spekulace na růst ceny se dá vydělat i na dividendách. Broker si za dlouhodobé držení akcií neúčtuje žádné poplatky. Nevýhodou ovšem je, že je nelze obchodovat s finanční pákou.

Vedle toho jsou v nabídce i CFD akcie. To znamená, že obchodníci nenakupují skutečné akcie, ale s XTB uzavírají smlouvu o vyplacení rozdílu ceny (CFD = contract for difference). Dá se tak vydělat nejen na růstu, ale také na poklesu ceny. Na druhou stranu ale klient nemá nárok na dividendu, protože není faktickým vlastníkem akcií. Navíc za dlouhodobé držení broker účtuje poplatky (což je však běžná praxe u CFD instrumentů).

Finanční páka

U CFD kontraktů se obchoduje s finanční pákou, což znamená, že zisky a ztráty se násobí koeficientem, což umožňuje vydělávat i při malých změnách cen. Pokud je velikost páky například 1:30 (což je nejvyšší možná páka povolená regulátorem), pak objem transakce bude třicetkrát vyšší než skutečná investice. U XTB je takto vysoká páka případ hlavních měnových párů, jiné měnové páry (včetně korunových párů s eurem a dolarem) a indexů mají páku 1:20, komodity až 1:10, ETF a akcie 1:5 a kryptoměny 1:2.

Klasicky je možné u XTB obchodovat kromě akcií i ETF. Ostatní aktiva jsou dostupná pouze v podobě CFD kontraktů.

---

Poplatky a spready

Broker si účtuje komisní poplatky za transakce u některých instrumentů u účtu Standard. Naopak účet Pro je zatížen komisními poplatky u všech aktiv.

Také spready, tedy rozdíly mezi prodejní a nákupní cenou, jsou rozdílné pro účty Standard a Pro. Nižší spready jsou hlavní výhodou účtu Pro. Jak spready, tak komisní poplatky, se liší u každého instrumentu a jsou k dohledání na webových stránkách brokera. Nejnižší spready u hlavních měnových párů začínají od 1 pipu (to znamená, že rozdíl mezi nabídkovou a poptávkovou cenou je 0,0001) u účtu Standard. U účtu Pro jsou až desetkrát nižší, ale zase se zde musí platit komisní poplatky.

Poplatky za držení pozice přes noc 

Poplatek za „noční službu“, který si broker účtuje, pokud obchodník drží transakci v době, kdy je trh uzavřený, což bývá hlavně přes noc nebo přes víkend, se netýká jen klasických akcií. Jinak se u každého aktiva liší. I v rámci jediného aktiva se liší poplatek podle toho, pokud jde o transakci nákupní nebo prodejní. Navíc se jeho výše neustále mění, aktuální hodnoty XTB opět zveřejňuje na webu. V některých případech je tento poplatek dokonce záporný, klient tedy za držení „přes noc“ nějaké peníze dostane.

Poplatek za neaktivitu

Protože obchodování u XTB probíhá v českých korunách, odpadají poplatky za převod měny. Založení a vedení účtu je zdarma, broker si ale účtuje poplatek za neaktivitu. Tou se rozumí neprovedení žádné transakce po dobu 365 dní, za což klient zaplatí 10 dolarů za měsíc. Poplatek se ale odečítá jen, když peníze na účtu ještě nějaké zbývají. Zadlužit se tedy není možné.

Další poplatky si broker účtuje například za zasílání výpisu v papírové formě. Jsou natolik vysoké, že mají hlavně odstrašující charakter a mají donutit klienty informace zjišťovat elektronicky.

XTB a danění dividend

Přemýšlíte o XTB jako vhodném místu pro vaše dividendové portfolio? V roce 2021 činila daň 30 %, ale od nového roku společnost XTB zavedla formulář W-8BEN, ten je určen pro klienty, kteří nemají daňovou rezidenci v USA ale získávají odtud příjem v podobě dividend. Díky tomuto dokumentu činí daňová sazba 15 % místo obvyklých 30 % (platí pro nové i stávající klienty XTB).

---

Broker pro každého

Že se jedná o osvědčeného a kvalitního brokera svědčí skutečnost, že na XTB českém trhu působí bez jakýchkoli problémů více než deset let. Mezi hlavní výhody polského brokera patří velký výběr aktiv, pokročilé analytické nástroje, automatické obchodování, žádný minimální vklad, podpora češtiny, obchodování v korunách, kvalitní zákaznická podpora a XTB akademie. Mezi nevýhody patří časově limitovaný demo účet, zpoplatněné vklady platební kartou, vysoký poplatek u výběru.

XTB lze jednoznačně doporučit i pro začátečníky, kteří určitě ocení vzdělávací funkci v podobě akademie a webinářů. Zkušené tradery naopak potěší pokročilé funkce obchodních platforem, hlavně v případě Meta Trader 4. U XTB si zkrátka přijde na své takřka každý investor.

Mobilní aplikace XTB

xStation Mobile vám umožní obchodovat více než 4000 CFD trhů včetně Forexu, kryptoměn, akciových indexů, komodit, akcií a ETF z celého světa. Aplikace je dostupná pro systém Android i iOS.

• Snadné a intuitivní ovládání
• Řízení rizika
• Možnost přidávání vlastních filtrů
• Světlý a tmavý režim aplikace

---

Jak platformu hodnotí klienti XTB?

Uživatelské recenze jsou velmi kladné, to dokazuje i Google hodnocení: 4,5 bodů z 5 možných.

---

Časté dotazy

❓ Jak si založit obchodní účet u XTB?

Zabere to jen malou chvilku, navštivte stránky XTB a v pravém horním rohu klikněte na zelené tlačítko "Otevřít účet". Vyplňte registrační formulář a XTB se o vše další postará. Do klientské sekce "Profil Investora" nahrajte potřebné doklady - občanský průkaz, výpis z bankovního účtu atd. Ihned po schválení žádosti můžete začít s obchodováním.

❓ Účtuje si XTB nějaké poplatky?

Kompletní ceník služeb najdete v tabulce poplatků (platná od 16.4.2020).

❓ Není XTB podvod?

Ne, jde o polského brokera, který je v Evropě velmi oblíbený, navíc na něj dohlíží Česká národní banka. Vložené finanční prostředky jsou chráněny garančním fondem, tudíž jste chráněny do výše až 22 000 EUR v případě, insolvence XTB.

❓ Proč bych si měl vybrat právě XTB?

• XTB je jedním z největších evropských brokerů
• Společnost získala mnoho ocenění
• Více než 3 000 finančních instrumentů k obchodování
• Zpřístupňuje svým klientům bezplatné kurzy a školení

❓ Jak mohu provést vklad na účet XTB?

Přihlaste se do profilu investora, klikněte na vklad. Vyberte si obchodní účet, na který chcete převést peníze a zvolte způsob platby. 

Bankovní převod

Obchodní účet v CZK - číslo účtu: 0518746050/2700
Obchodní účet v EUR - IBAN : CZ44 2700 0000 0021 0698 9450
Obchodní účet v USD - IBAN: CZ39 2700 0000 0010 0251 2426

SWIFT: BACXCZPP
Variabilní symbol: login Vašeho obchodního účtu

Dbejte na to, aby byl bankovní účet veden na vaše jméno.

Vklad pomocí platební karty

dostupné měny: CZK, EUR, USD

Výše poplatků:

CZK – 0,77 % z vložené částky
EUR – 0,70 % z vložené částky
USD – 0,95 % z vložené částky

Vklad pomocí e-peněženky PayPal

dostupné měny: CZK, EUR, USD

Za tuto variantu není účtován žádný poplatek.

❓ Kam se obrátit v případě nějakých problémů?

Je možné využít chat přímo na stránkách XTB, telefonní podporu na čísle 800 900 110 a nebo e-mail [email protected].

---

---

Články, které by vás mohly zajímat

Společnost INTERSTORE CAPITAL s.r.o. není zprostředkovatelem ani poskytovatelem půjček, hypotečních úvěrů ani jiných finančních produktů uvedených na těchto stránkách.

 

Odmítnutí odpovědnosti: Veškeré informace uvedené na těchto stránkach www.Moneyo.cz jsou určeny pouze pro vzdělávací účely a v žádném případě nemají sloužit jako doporučení k nákupu či prodeji akcií, indexů, ETF, opcí, cfds, futures či jiných investičních produktů. Obchodování a investování sebou přináší rizika a rozhodnutí investovat nebo obchodovat na základě informací uvedených na těchto stránkách www.Moneyo.cz je osobní odpovědností každého jednotlivce. Historické výsledky nejsou zárukou budoucích zisků. Nikdy neinvestujte peníze, které si nemůžete dovolit ztratit. Mějte na paměti, že CFD jsou spekulativní produkty a mohou mít za následek ztrátu celého vašeho vloženého kapitálu. Obchodování s CFD pro vás nemusí být vhodné. Ujistěte se, že plně chápete s tím spjatá rizika. Při obchodování s CFDs dochází u 64–89 % účtů retailových investorů ke vzniku finanční ztráty. Provozovatel serveru Moneyo.cz ani autoři článků nejsou registrovanými brokery, investičními poradci či makléři.

 

18+ Ministerstvo financí varuje: Účastí na hazardních hrách může vzniknout závislost! - 18+ Zodpovědné hraní

 

Copyright © 2015 - 2024 Moneyo.cz. Informace uvedené na těchto stránkách jsou pouze orientační a nemusí být aktuální.