Srovnání brokerů

Z dlouhodobého hlediska je akciový trh jedním z nejlepších míst, kde své peníze můžete zhodnotit. Člověk si samozřejmě musí být vědom možných rizik, pokud jste začátečník doporučujeme vám přečíst si náš předešlý článek zaměřený čistě na akcie. 

Nákup cenných papírů byl v dřívějších dobách mnohem složitější a nákladnější. Nejen, že jste museli obvolávat svého osobního makléře, který následně zadal objednávku do systému, ale ještě byl klient nucen hradit poplatky v řádech několika procent za uskutečněný obchod. S příchodem online zprostředkovatelů se vše dramaticky zjednodušilo. Ale i přesto je zapotřebí vybrat si toho správného brokera, a právě proto jsme pro vás připravili toto velké srovnání brokerů, které vám zjednoduší a zpříjemní obchodování. 

---

Online broker - význam

Broker (makléřský) účet je typ účtu, který se používá k nákupu a prodeji cenných papírů, jako jsou akcie, dluhopisy a podílové fondy. Peníze můžete převádět do a ze zprostředkovatelského účtu podobně jako u bankovního účtu, ale na rozdíl od bank vám zprostředkovatel umožní přístup na akciové trhy s možností dalších investic.

---

Jak takový investiční účet funguje?

Na trhu najdete desítky licencovaných společností, u kterých si můžete založit účet online rychleji než vám vystydne ranní káva. Obecně k tomu nebudete potřebovat ani příliš vysoký počáteční vklad, ale to záleží na konkrétním brokerovi. Účet nabijete jednoduše převodem z bankovního účtu a nebo debetní kartou.

Případná společnost slouží pouze jako prostředník mezi vámi a investicemi, které budete provádět na akciových trzích. A právě za tyto služby mohou být účtovány poplatky, což je zároveň zdroj příjmu každého brokera. 

Otevření účtu je zpravidla zdarma, peníze, které máte u brokera uložené můžete kdykoli vybrat a také by měly být pojištěny v případě úpadku brokera.

---

Základní podmínky pro založení investičního účtu

Každý broker může mít pro založení účtu trochu jiné podmínky, ale obecně je zapotřebí:

• Být starší 18 let
• Stálý příjem
• E-mail a mobilní telefon
• Disponovat vlastním bankovním účtem
• Doložit kopii občanského průkazu, popřípadě druhého dokladu totožnosti (pas, řidičský průkaz, zbrojní průkaz) 
• Doložit dokument, který potvrzuje vaši trvalou adresu (bankovní výpis nebo vyúčtování za mobilní služby)

Všechny tyto náležitosti jsou ze zákona povinné, aby nedocházelo k praní špinavých peněz.

---

Co brát při výběru brokera v potaz?

Než se začnete poohlížet po jakémkoli online brokerovi, odpovězte si na několik otázek týkajících se vašich investičních cílů. Budete investovat jen do několika prémiových akcií? Hledáte dlouhodobý penzijní fond? Máte zájem o denní obchodování nebo pokročilejší investiční strategie, jako jsou opce? 

Po ujasnění můžete začít hodnotit makléře na základě několika faktorů, jako je:

• Výše poplatků za správu účtu
• Regulace, která zajistí férové podmínky pro všechny investory a obchodníky
• Spready (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou)
• Nástroje, vzdělávání, uživatelské rozhraní a doplňující funkce
• Minimální možný vklad
• Minimální zůstatek na účtu
• Možnosti výběru
• Poplatky za uskutečněný obchod
• Možnost nákupu českých akcií
• Danění dividend
• Zákaznická podpora
• Zlomkové akcie
• Uživatelské recenze
• a další..

Výčet náležitostí, které bychom měli sledovat je opravdu obsáhlý, ale rozhodně stojí za to si dát na čas.

---

Porovnání nejspolehlivějších online brokerů na akcie

Sestavili jsme seznam osmi burzovních zprostředkovatelů, jejichž služby jsou podle nás na nejvyšší úrovni: 

1. Interactive Brokers

Interactive Brokers, navržený pro aktivní obchodníky a sofistikované investory, nemusí být nejlepším online burzovním makléřem pro každého. Má však několik zabijáckých funkcí, díky kterým vyčnívá z řady:

Nízké provize

Díky obchodování s nulovými provizemi prostřednictvím platformy IBKR Lite a standardní sazbě provize ve výši půl centu za akcii (minimálně 1,00 USD na obchod) je jeho cena navržena pro investory a obchodníky, kteří chtějí minimalizovat náklady na obchodování.

Nízké marže

Marže Interactive Brokers jsou podstatně nižší než u konkurence. Zatímco mnoho brokerů oceňuje první dolar marže úrokovou sazbou vyšší než 10 %, maržové půjčky od Interactive Brokers stojí třetinu tolik. Rozdíl se skutečně sčítá, zejména pro investory, kteří mají velké zůstatky marží po dlouhou dobu.

Mezinárodní obchodování

Zatímco prakticky všichni brokeři vám umožňují nakupovat zahraniční akcie, které jsou kótovány na U.S. jen málo z nich umožňuje zákazníkům obchodovat přímo na trzích mimo Spojené státy. Interactive Brokers nabízí přístup na více než 135 trhů po celém světě, což je několikanásobně více trhů než jakákoli jiná diskontní makléřská firma.

Výkonná platforma

Trader WorkStation je výkonná obchodní platforma, zvláště když uvážíte, že je zdarma. Opravdu má něco pro každého, ať už obchodujete akcie, ETF, opce, futures nebo měny.

---

2. XTB

Tento polský broker nabízí tisíce zahraničních akcií, ale najdete tam i pražskou burzu, samozřejmostí jsou i indexy, přes 40 měnových párů, komodity, téměř 200 ETF a nesmíme zapomenout na kryptoměny. 

Na zkoušku si můžete založit i demo účet s virtuálními penězi, ale pouze na dobu 30 dnů. XTB si hýčká své klienty za pomocí speciální akademie, kde se můžete vzdělávat a vylepšovat své strategie. 

K dispozici budete mít dvě obchodní platformy Meta Trader4, jenž vyžaduje instalaci do mobilního telefonu nebo PC a xStation 5, ta funguje i v prohlížeči, ale není tolik propracovaná. 

XTB a Poplatky

Poplatky pro účet Standard naleznete níže:

U účtu Pro jsou účtovány poplatky u všech aktiv ale spready (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou) jsou až desetkrát nižší

Dalšími dodatečnými náklady jsou poplatky za neaktivitu, jinými slovy pokud neprovedete po dobu 365 dnů žádnou transakci zaplatíte 10 USD / měsíc.

XTB a zdanění dividend

Zklamáním pro mnohé investory je, že dividendy jsou zdaněny sazbou 35 %.

---

3. LYNX

LYNX se dostal do České republiky v roce 2013 a za více než 7 let udělil přístup na světové burzy několika tisícům klientům. Všechny účty jsou zakládány přímo u Interactive Brokers, zabezpečení je na té nejvyšší úrovni a vklady jsou navíc pojištěny do výše až 30 000 000 dolarů.

Nabídka dostupných zahraničních trhů je nejvyšší v ČR (přes 100 globálních trhů), ale pražskou burzu zde paradoxně nenajdete. 

Základní obchodní platformou je Trader Workstation od Interactive Brokers, která obsahuje desítky nástrojů a navíc je přeložena do česhého jazyka. Vy si následně vyberete mezi verzemi LYNX Basic nebo LYNX Trading, jenž je určena pro zkušenější investory.

Demo účet je dostupný pouze pro klienty, kteří již mají aktivní účet s provedeným vkladem.

LYNX a poplatky

LYNX a zdanění dividend

Dividendy jsou očistěny o 15 % daň ještě předtím než je obdržíte na váš obchodní účet. 

---

4. TastyWorks

TastyWorks je americká makléřská společnost zaměřená na zkušené obchodníky s opcemi a futures, ale nabízí také akcie a ETF. 

Pro obchodníky s opcemi je těžké najít lepší cenovou strukturu než TastyWorks. To si účtuje opční provize pouze při otevření pozice. Navíc jsou provize omezeny na určité maximum za obchod. I když existují platformy pro obchodování s opcemi bez poplatků nemají rozhodně tolik funkcí pro seriózní obchodníky jako popisovaná platforma.

Akcie nebo opce můžete obchodovat, pokud je na vašem účtu dost na pokrytí jednoho cenného papíru nebo kontraktu Stojí však za zmínku, že pro získání maržových oprávnění budete potřebovat alespoň 2 000 $.

Obchodní platforma byla vyvinuta a navržena týmem, který byl před lety průkopníkem v obchodování. Je těžké najít lepší místo pro aktivní obchodování s opcemi. Ačkoli to nemusí být nutně jeden z nejlepších makléřů pro začátečníky, TastyWorks nabízí jednu z nejlepších technologií pro zkušené obchodníky.

TastyWorks a poplatky

Za otevření a uzavření obchodu jsou poplatky opravdu nízké, koukněte sami:

• Neaktivita 0 USD
• Uplatnění opce 5 USD

Limitované maximální poplatky u opcí

TastyWorks a zdanění dividend

Dividendy podléhají 15 % dani, ale je nutné vyplnit formulář W8-BEN a zaslat ho na [email protected].

---

5. DEGIRO

DEGIRO je německo-nizozemský broker. Byl založen v roce 2008 bývalými zaměstnanci jiné makléřské společnosti v Nizozemsku. Začátkem roku 2021 se DEGIRO spojilo s flatexDEGIRO Bank AG a vytvořilo největšího online makléře v Evropě s vlastní bankovní licencí.

DEGIRO nabízí jeden z nejnižších poplatků na trhu ve všech třídách aktiv a je regulováno několika regulátory. Jeho webové a mobilní obchodní platformy jsou dobře navržené a snadno ovladatelné.

Obchodní platforma WebTrader funguje téměř na každém prohlížeči. Po přihlášení máte přístup k 50 světovým burzám, kde můžete obchodovat s akciemi, opcemi, futures a ETF, k dispozici jsou dluhopisy a investiční fondy. Musíme vytknout absenci demo účtu, kterou by jistě mnoho začínajících obchodníků uvítalo. První vklad není nikterak omezen a může být v českých korunách. 

DEGIRO a poplatky

Na první pohled jsou poplatky velmi nízké, ale při nákupu vyššího počtu akcií se takový nákup může opravdu prodražit, proto si vždy každou objednávku několikrát překontrolujte. 

• České akcie 20 Kč + 0,11%
• Americké akcie €0,50 + $0.004 za akcii
• Německé akcie - Xetra €2,00 + 0,03%

DEGIRO a zdanění dividend

15 % sazba po dodání formuláře W8-BEN.

---

6. Trading 212

Trading 212 je globální CFD a forexový broker, ale klienti mohou také obchodovat s akciemi a ETF zcela zdarma. Společnost byla založena v roce 2004 a nyní má sídlo v Londýně. Trading 212 je regulován britským úřadem pro finanční chování (FCA) a bulharskou komisí pro finanční dohled (FSC).

Otevření účtu probíhá kompletně online je přímé a rychlé. Webové a mobilní obchodní platformy Trading 212 jsou dobře navržené a přehledné.

POZOR! Trading 212 dočasně nepřijímá nové klienty. POZOR!

Negativní stránkou je, že produktové portfolio je omezené a chybí některé oblíbené třídy aktiv, jako jsou opce nebo dluhopisy a forexové poplatky jsou poměrně vysoké.

Trading 212 a poplatky

Co se týká poplatků, jen a tom Trading 212 výborně, nejen, že není účtován poplatek za neaktivitu, ale ani za výběr s absencí komisních poplatků. Jediným minusem jsou o něco vyšší spready.

Trading 212 a zdanění dividend

Americké akcie podléhají 15 % zdanění W-8BEN formulář se automaticky vygeneruje po vytvoření obchodního účtu.

---

7. eToro

eToro je asi nejznámější CFD broker díky všudypřítomnému marketingu. Kyperská společnost byla založena v roce 2007, má více než 20 milionů uživatelů ve 140 zemích po celém světě. eToro se proslavilo prostřednictvím své platformy pro sociální obchodování, jenž obsahuje inovativní nástroje, které umožňují uživatelům kopírovat obchody jiných investorů.

eToro nabízí obchodování s akciemi bez provize. Otevření účtu je rychlé a bezproblémové. Výhodou je česká lokalizace a přehledné uživatelské rozhraní, které ocení každý začátečník. Kdykoli se můžete přepnout do virtuálního portfolia a vyzkoušet si vše nanečisto. 

Negativní stránkou je zdlouhavý výběr navýšený o poplatek, jedinou měnu ve které můžete držet hotovost jsou americké dolary a zákaznická podpora nedosahuje takové kvality jaké bychom si představovali. 

eToro a poplatky

Za uzavírání obchodů nejsou účtovány žádné poplatky, ale jsou schované v nákupní a prodejní ceně ve formě spreadů. U akcií to je 0,09 %, ale u kryptoměn to může být až 1 %.

Za předpokladu, že se do svého účtu nepřihlásíte ani jednou po dobu 12 měsíců bude vám účtován poplatek 10 USD měsíčně, který bude automaticky strháván z obchodního konta. 

Další poplatky:

• Poplatek 5 USD za výběr
• Poplatky za směnu
• Poplatek za „noční službu“

eToro a zdanění dividend

Sazba daně sražené z výplaty dividend společností z USA činí 15 %.

eToro je platforma pro více aktiv, která nabízí jak investování do akcií a kryptoaktiv, tak i obchodování s CFD.

Upozorňujeme, že CFD jsou složité nástroje a je s nimi spojeno vysoké riziko rychlé ztráty peněz kvůli pákovému efektu. Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele ztrácí peníze {etoroCFDrisk}% účtů drobných investorů. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Toto sdělení je určeno pouze pro informační a vzdělávací účely a nemělo by být považováno za investiční poradenství nebo investiční doporučení. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků.

Kopírování obchodování se nepovažuje za investiční poradenství. Hodnota vašich investic se může zvýšit nebo snížit. Váš kapitál je vystaven riziku.

Investování do kryptoaktiv je vysoce volatilní a v některých zemích EU neregulované. Žádná ochrana spotřebitele. Na zisky se může vztahovat daň.

Společnost eToro USA LLC nenabízí CFD a neposkytuje žádné záruky a nenese žádnou odpovědnost za správnost nebo úplnost obsahu této publikace, kterou připravil náš partner s využitím veřejně dostupných informací o společnosti eToro, které nejsou specifické pro daný subjekt.

---

8. Plus500

Společnost Plus500, která byla založena v roce 2008, je veřejně obchodována na Londýnské burze cenných papírů (LSE: PLUS) a je součástí indexu FTSE 250. Na platformě mohou být obchodovány měny, kryptoměny, indexy, akcie, ETF a opce, vše ve formě CFD.

Výhodou je česká lokalizace a online chat dostupný přímo na webu. Úplní nováčci mohou zkusit demo účet, který je přístupný po jednoduché registraci zadáním e-mailu a hesla, virtuální účet není časově omezen.

Obchodování je dostupné i v českých korunách s minimálním vkladem od 2 500 Kč. Obchodovat lze i z internetového prohlížeče za použití WebTrader, pokud vám tato forma nebude vyhovovat můžete si stáhnout aplikaci pro PC nebo mobilní zařízení.

Plus500 a poplatky

Za vklady, živé ceny CFD akcií, forexové ceny v reálném čase a otevírání / zavírání obchodů nezaplatíte ani korunu navíc.

• Pokud se nepřihlásíte po dobu 3 měsíců bude účtován poplatek za neaktivitu ve výši 10 USD.
• Poplatky v podobě spreadů od 0,6 pipů
• Poplatky za „noční službu“ (záleží na typu drženého aktiva)
• Poplatek za „garantovaný stop“

Plus500 a zdanění dividend

I když jsou všechny akcie drženy v podobě CFD kontraktů vyplácí Plus500 dividendy přímo na obchodní účet klienta. Je povinné vyplnění formuláře W-8BEN, ale to, zda se na dividendy vztahuje 15 % daň se nám nepodařilo dohledat.

---

9. RoboMarkets

RoboMarkets je evropský broker nabízející obchodování s více než 12 000 nástroji napříč několika třídami aktiv. Klienti se mohou připojit k finančním trhům pomocí globálně uznávaným obchodním platformám MT4 a MT5 a vlastního terminálu R Trader.

RoboMarkets má více než 300 000 klientů a je také oficiálním sponzorem BMW M Motorsport. Obchodovat můžete až 3 000 amerických akcií, indexy, měny nebo komodity.

Demo účet je aktivní po dobu 90 dnů, ale po uplynutí této doby je možné si založit nový.

RoboMarkets a poplatky

• Poplatek za neaktivitu ve výši 5 USD (stačí mít otevřenou alespoň nějakou pozici, realizovat 1 transakci, či provést vklad/výběr během 6 měsíců a poplatek neplatíte)
• Komisní poplatky
• Vklady zpoplatněny nejsou
• Výběry jsou zpoplatněny do výše až 2,4 %

RoboMarkets a danění dividend

U RoboMarkets nemusíte vyplňovat formulář W-8BEN. Automaticky se uplatňuje srážková daň ve výši 15 %.

---

Časté dotazy při výběru brokera

❓ Jak si vybrat nejlepšího online brokera?

Než si vyberete obchodníka s cennými papíry, musíte analyzovat svůj osobní styl investování a poté můžete pokračovat v hledání takového zprostředkovatele, který vyhovuje vašim potřebám. Je to skoro jako s výběrem bot, pokud neznáte svou velikost, nemůžete si správně vybrat.

Spojte svůj investiční styl s makléřskou společností, která účtuje nejnižší částku peněz za služby, které budete pravděpodobně nejčastěji používat.

Porovnejte všechny náklady na nákup, prodej a držení akcií a dalších cenných papírů prostřednictvím makléře. Neporovnávejte pouze provize, ale i další náklady, například úrokové rozpětí a další poplatky za služby.

❓ Co je to demo účet?

Jde o speciální typ účtu, kde obdržíte virtuální peníze, se kterými můžete obchodovat v reálném čase, ale veškeré výnosy a ztráty se nikterak neprojeví ve vašich financích.

❓ Co je to reálný účet?

Je to typ účtu, který se používá k nákupu a prodeji cenných papírů, jako jsou akcie, dluhopisy a podílové fondy. Peníze můžete převádět do a ze zprostředkovatelského účtu podobně jako u bankovního účtu, ale na rozdíl od bank vám zprostředkovatelské účty umožňují přístup na akciové trhy s možností dalších investic.

❓ Co se stane v případě když broker zkrachuje?

Váš vklad je ze zákona pojištěný, veškerá aktiva si následně budete moci bezplatně převést k jinému zprostředkovateli.

❓ Mohu si otevřít obchodní účet i bez doložení osobních dokumentů?

Ne, ověření totožnosti je zákona povinné.

---

Články, které by vás mohly zajímat

Společnost INTERSTORE CAPITAL s.r.o. není zprostředkovatelem ani poskytovatelem půjček, hypotečních úvěrů ani jiných finančních produktů uvedených na těchto stránkách.

 

Odmítnutí odpovědnosti: Veškeré informace uvedené na těchto stránkach www.Moneyo.cz jsou určeny pouze pro vzdělávací účely a v žádném případě nemají sloužit jako doporučení k nákupu či prodeji akcií, indexů, ETF, opcí, cfds, futures či jiných investičních produktů. Obchodování a investování sebou přináší rizika a rozhodnutí investovat nebo obchodovat na základě informací uvedených na těchto stránkách www.Moneyo.cz je osobní odpovědností každého jednotlivce. Historické výsledky nejsou zárukou budoucích zisků. Nikdy neinvestujte peníze, které si nemůžete dovolit ztratit. Mějte na paměti, že CFD jsou spekulativní produkty a mohou mít za následek ztrátu celého vašeho vloženého kapitálu. Obchodování s CFD pro vás nemusí být vhodné. Ujistěte se, že plně chápete s tím spjatá rizika. Při obchodování s CFDs dochází u 64–89 % účtů retailových investorů ke vzniku finanční ztráty. Provozovatel serveru Moneyo.cz ani autoři článků nejsou registrovanými brokery, investičními poradci či makléři.

 

18+ Ministerstvo financí varuje: Účastí na hazardních hrách může vzniknout závislost! - 18+ Zodpovědné hraní

 

Copyright © 2015 - 2024 Moneyo.cz. Informace uvedené na těchto stránkách jsou pouze orientační a nemusí být aktuální.